Individuelle Vorsorgekonzepte.
Alles einmal im Zusammenhang betrachtet.
Worum es geht - Die meisten Menschen haben ihre Verträge nacheinander abgeschlossen, bei verschiedenen Anlässen und bei verschiedenen Anbietern. Einzeln betrachtet ist oft jeder davon in Ordnung. Zusammen ergeben sie selten ein Konzept.
Was ich mache - Ich lege alles nebeneinander: Absicherung, Vorsorge, Vermögensaufbau. Dann sortieren wir nach dem, was Sie wirklich ruinieren könnte. Arbeitskraft und Haftpflicht stehen fast immer vorn, weit vor der Frage nach der optimalen Sparrate.
Was dabei häufig herauskommt - Dass Beiträge an Stellen gezahlt werden, an denen wenig passieren kann, während die großen Risiken offen sind. Und dass sich Beiträge umschichten lassen, ohne dass unter dem Strich mehr Geld nötig ist.
Der laufende Teil - Ein Konzept ist keine einmalige Sache. Wir sehen es uns regelmäßig an, und immer dann, wenn sich bei Ihnen etwas ändert: neuer Job, Familienzuwachs, Immobilie, Selbstständigkeit. Diese Termine gehen von mir aus, nicht von Ihnen.
